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《银监会现场检查办法》于2020年1月28日生效

作者:发布时间:2019-12-27分类:摩登4登入官网阅读:8 ℃评论:0 评论

  新浪财经讯12月26日,银监会宣布《银监会现场检查办法(试行)》已于2019年经银监会第六届委员会会议批准,将于2020年1月28日实施。

措施指出,银监会每年制定现场检查计划。

一旦确定了现场检查计划,原则上将不会更改。

如果确实需要调整年度计划中包含的各个项目,则应说明调整的意见和理由,并在每年中旬进行一次调整。

  公告全文如下

  中国银行业监督管理委员会发布《银监会现场检查办法(试行)》

  为进一步完善现场检查制度框架,规范现场检查行为,提高现场检查质量,银监会近日发布了《银监会现场检查办法(试行)》。 (以下称为“措施”)。

  《办法》严格执行上级法律的规定,适应法规框架的调整要求,加强顶层设计,总结以往现场检查的实践经验,明确现场检查职责,规范现场检查 程序,并确保检查过程的完整性和一致性。

主要章节包括一般规则,职责分工,项目管理,检查程序,检查方法,检查处理,评估和评估以及补充规定。

  《办法》为银行保险监督管理委员会做好银行保险业现场检查工作奠定了制度基础。

首先是要澄清现场检查的位置。

显然,现场检查是监督过程的重要组成部分,通过执行错误检测和纠正,验证,评估指导和警告威慑的功能,可以有效地履行监督职责。

二是提高检查职责。

明确现场检查部门的领导和集中管理作用,进一步强调有关部门与各级监督机构之间的信息共享和联动机制,提高检查效率,形成联合监管力量。

三是严格规范审批程序。

建立“无项目审批无现场检查程序”,明确“逐步建立,分级实施”的原则,突出现场检查项目建立的严肃性,科学性和公正性。

四是丰富现场检查方法。

借鉴国际经验,增加了新的检查方法和方法,加强了信息技术方法的使用,并根据工作需要探索了在线检查和信函查询等新的检查方法。

第五是鼓励自我检查和自我纠正。

为了充分发挥机构的内在动力,促进建立遵守机构的长效机制,并阐明被检查机构应在主动检查前主动发现并纠正相关问题。 现场检查,依照《中华人民共和国行政处罚法》的规定,在第二十七条规定的有关情况下,依法提出减轻,减轻或者不给予行政处罚的意见和建议。

  《办法》的发布,将进一步提高银监会现场检查的科学性,规范性和有效性,有助于更好地利用现场检查的独特优势,督促和促进银行和保险机构 全面执行国家宏观政策。

在有效防范金融风险的同时,更好地支持实体经济的持续稳定发展,更好地维护金融安全稳定的大局。

  中国银行业监督管理委员会现场检查办法(试行)

  第一章总则

  第一条为全面贯彻彻首届党中央,国务院对金融工作的决策部署,加强对银行业和保险业的监督管理,规范现场检查行为,提升现场检查质效,促进行业健康发展,根据《中华人民共和国本办法由《银行业监督管理法》,《中华人民共和国保险法》,《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规制定。

  第二条本办法所称的现场检查,是指中国银行保险监督管理委员会(以下简称“银行保险监督管理委员会”)及其派出机构对业务活动进行监督检查的行政执法行动。 银行和保险机构的管理。

  第三条现场检查是银保监会及其派出机构监督管理的重要组成部分,通过发挥查错纠错,纠正核实,评价指导,警示威慑等作用,督促银行业和保险业机构贯彻履行国家宏观政策并制定监管政策,提高业务管理水平,合法稳定运行,履行银行和保险机构风险防范和控制的主要职责,维护银行和保险业的安全,更好地服务实体经济发展。

  第四条银监会及其派出机构进行的现场检查,应当按照法律,行政法规,规章和规范性文件规定的职责,权限和程序进行。

  第五条银监会及其派出机构和现场检查人员(以下简称检查人员)应当依法进行检查,文明实施法律,严格执行中央八项要求的精神。 委员会,并遵守保密和诚信规定。

中国银行业监督管理委员会及其派出机构应当加强现场检查纪律和廉政建设,加强对检查员廉洁性的监督。

  第六条银监会及其派出机构应当依法进行现场检查。

被调查单位及其工作人员应当配合,以确保所提供的有关文件和资料真实,准确,完整,及时。

对于不配合检查,歪曲事实或者拒绝或者阻碍检查的被调查单位及其工作人员,银监会及其派出机构可以根据情况的严重性,对有关机构采取监管措施和行政处罚。 和个人依法。

  在检查过程中,被检查单位应当为现场检查提供必要的办公条件和工作保障。

  未经银监会及其派出机构同意,被检查机构及其工作人员不得向社会公开检查情况和有关信息。

  第七条本办法所称现场检查包括例行检查,临时检查和审计调查。

  例行检查是合并到年度现场检查计划中的检查。

根据检查范围,可分为风险管理和内部控制有效性等全面检查,某些业务领域或地区的专项检查以及对上次发现的重大问题的整改实施情况的后续检查。 被调查机构的现场检查。

  临时检查是根据主要工作部署或临时工作任务在年度现场检查计划之外进行的检查。

  审计调查是一项对特定事项进行简化调查以简化现场检查流程的活动。

  第八条银监会及其派出机构应当建立健全现场检查管理信息系统,实现检查资源共享,提高现场检查效率。

  第九条银监会及其派出机构应当严格按照法律,法规规定的程序编制现场检查项目预算,加强预算管理,按照规定使用检查费。

  第十条银保监会及其派出机构适当配备与检查任务相适应的检查力量,加强现场检查专业人才培养,建立完善的随机检查人员目录库,细化人才的专业领域,提升现场检查水平,将现场检查是培养银行保险监管队伍,提高监管能力的重要途径。

  第十一条银监会各部门,派出机构应当在现场检查中加强沟通协调,建立有效的现场检查联动机制。

  第二章职责分工

  第十二条银监会及其派出机构根据监督职责的划分,进行分级项目建设和现场检查的分级实施,并按照“谁发起项目,谁组织起来”的工作机制进行现场检查。 以及谁负责”。

  第十三条银保监会负责统一筹集全系统现场检查工作,根据监管职能划分,组织对相关银行业和保险业机构的现场检查,组织全系统重大专项检查,临时检查和稽核调查,对派出机构的现场检查总体指导和评估。

  第十四条各派出机构负责统筹司法辖区现场检查工作,根据监管部门划分,组织对辖内银行业和保险业机构的现场检查,完成上级部门部署的现场检查任务,对下级部门的现场检查工作进行指导,评估和评估。

  第十五条银监会可以根据需要直接对银监会监督的机构进行现场检查,银监会可以在其辖区内对银监会监督的机构进行现场检查。

  第十六条银监会及其派出机构的现场检查部门负责现场检查的集中管理。

  银监会及其派出部门负责现场检查工作,负责现场检查的建立和实施,提出整改建议,监管措施和行政处罚,并通过访谈对被调查单位进行整改, 后续检查和审计调查。

进行评估并及时与有关部门进行现场检查沟通。

  银监会等机构的监督和功能监督部门积极配合现场检查工作,负责提出现场检查建议,加强信息共享,提供现场检查所需的数据,资料和有关信息。现场检查。

  第十七条银监会及其派出机构应当加强与政府有关部门的工作联系,沟通检查情况,依法共享检查信息,积极探索征信,营业登记信息,税务信息等外部数据的使用。 协助现场检查。

配合建立跨部门双随机联合抽查工作机制,必要时可以配合其他部门对银行,保险机构相关业务领域进行现场检查。

  第十八条银保监会及其派出机构适当根据监管法规等合作协议规定和对等原则,开展对中资银行业和保险业机构境外机构及业务的检查,并加强与境外监管机构的沟通协作,与海外监管机构合作,对境内机构和外资银行,保险机构的业务进行检查。

  第三章项目管理

  第十九条银监会及其派出机构根据监督职责的划分,进行项目分类。

银监会及其派出机构应当根据银行,保险机构的法律,合规状况,等级,系统重要性,风险状况和过往检查等情况,加强现场检查和项目审批管理。

抽查项目清单,确定现场检查的频率和范围,以确保检查项目科学,合理,可行。

未经项目批准程序,不得进行现场检查。

  第二十条银保监会现场检查部门适当在征求机构监管,功能监管等部门以及各银保监局意见基础上,结合检查资源情况,制定年度现场检查计划,报委务会议或专题主席会议决定,由银监会主要负责人发布。

各银保局在其管辖范围内制定年度现场检查计划,并按照有关规定向银保委员会报告。

  第二十一条银监会每年制定现场检查计划。

一旦确定了现场检查计划,原则上将不会更改。

如果确实需要调整年度计划中包含的各个项目,则应说明调整的意见和理由,并在每年中旬进行一次调整。

调整过程中,由银监会负责的项目须经银监会负责人批准。 派出机构负责的项目,经银监会负责人批准后,应当报请银监会报告。

  第二十二条经银监会,银监会主要负责人批准,银监会,银监会可以进行临时检查。

所有银行保险业监督管理机构应当在临时设立项目后的10个工作日内,向中国银行业监督管理委员会报告项目状况。

银监会有关部门打算按照现场检查程序对重大隐患或重大突发事件进行检查。

原则上,他们应按照职责分工和分层项目建立的要求在相应的现场检查部门签字。

  第二十三条审计调查可以纳入年度现场检查计划,也可以适用临时检查项目批准程序。

  第四章检验程序

  第二十四条现场检查工作分为检查准备,检查实施,检查报告,检查处理和检查文件编排五个阶段。

  第二十五条银监会及其派出机构可以下列方式组织现场检查:

  (一)由项目发起单位组织;

  (二)由上级部门部署实施;

  (三)在专业性较强的地区,可能要求银行和保险机构选择合格的第三方机构进行检查,并将检查结果报告监管部门;

  (四)必要时,可以按照有关程序,聘请信誉良好,合格的会计师事务所等第三方机构参加检查,具体办法由银监会另行制定;

  (5)应当依照法律,法规和规章的其他规定执行。

  第二十六条中国银监会及其派出机构依法组织现场检查时,检查人员不得少于两名,并应当出示执法,工作许可证等合法证件,检查通知书。

如果检查人员少于两个,或者没有出示法律证明和检查通知,则被检查的单位和个人有权拒绝检查。

  第二十七条存在影响或可能影响依法共识的前提情况,现场检查人员应按照履职回避的相关规定进行回避,并且不得参加相关事项的讨论,审核和决定,不得以任何方式对相关事项影响。

如果被视察机构认为视察员与他们有利益关系,它有权申请视察员逃避。

  第二十八条银监会及其派出机构在进行现场检查之前,应当组成检查组,并根据检查任务,结合检查人员的业务专长,合理分配检查人员。

检查组执行领导责任制。

检查组组长确定检查组成员中的主要检查员,并负责现场检查工作的具体组织和实施。

  第二十九条检查组根据检查项目需要,进行查前调查,收集被查机构检查领域的有关信息,主要包括被查机构内部外部审计报告及其对内部外部检查和审计的整改和涉嫌情况,被调查单位的业务发展状况,经营管理状况,监督部门所持被调查单位的状况等。

,进行检查分析和模型分析,制定检查计划,并进行调查前培训。

  第三十条视察组应当事先或者在进入现场时,书面形式向被视察机构发出视察通知,组织现场会晤,并要求被视察机构配合视察。

同时,检查组组长或负责人宣布了现场检查工作纪律和有关规定,并通知被检查组织监督检查员的监督职责,工作纪律和廉洁性的履行。

  第三十一条检查人员应当做好工作记录,核对证据,确认事实,并按要求对问题进行特征描述。

  第三十二条检验过程中,应当加强质量控制,明确检验事实,对问题进行准确定性,明确责任,定性依据充分,证据收集合法,合规。

  第三十三条视察组应当通过事实确认,视察事实,评估等方式,与被视察组织就视察过程中发现的问题充分交换意见,被视察组织应当及时认真反馈意见。

承担现场检查任务的部门应当加强与有关部门关于检查情况的沟通。

  第三十四条检查工作完成后,检查组应当编制现场检查工作报告,并向被检查单位出具现场检查意见。

必要时,可以将检查意见通知被检查机构的上级管理部门或者被检查机构的董事会,监事会,高级管理人员或主要股东。

  第三十五条检查人员应当按照有关规定,认真收集和组织检查数据,并将记录检查过程,反映检查结果,确认检查结论的各种文件,数据和材料纳入检查档案的范围。。

  第三十六条审计调查是指一般的现场检查程序。

根据工作要求和实际情况,可以简化过程。

不必与调查对象交换意见。

无需发布检查意见。

调查报告用作审核调查的结果。

在调查过程中,如发现涉及监管措施或行政处罚的事项,应根据有关要求收集证据,并按照程序进行处理。

  第三十七条对有特殊需要的现场检查项目,由检查组组长确定,可以适当简化检查程序,包括但不限于不进行预检查训练,不进行来访谈话。

  第五章检验方法

  第三十八条检查过程中,检查人员有权查阅与检查事项有关的文件资料和信息系统,查看经营管理场所,采集数据信息,测试有关系统设备设施,采访或询问相关人员,并可以根据需要,收集原件,原件,复制,记录,录制,录像,拍照等。

可能会被转移,隐藏或损坏的文件和材料根据相关法律法规进行密封。

  根据工作需要,可以采用在线检查,信函查询等新的检查方法。

在线检查是一种渗透性检查,它使用信息技术和网络技术来分析和筛选可疑企业和机构。

通讯审计是通过发出询问信和其他方法来检查和验证主要风险或问题的活动。

  第三十九条银监会及其派出机构应当不断完善检查分析制度,充分利用信息技术手段,进行检查分析,进行现场检查,提高现场检查的质量和效率。

银行业和保险机构应按照银监会及其派出机构的要求加强数据治理,按照监管数据标准的要求,完成检查分析系统要求的数据分类和报告,并确保相关数据 全面,真实,准确,标准,及时。

银监会及其派出机构应当加强对银行,保险机构信息技术外包服务的监督检查。

  第四十条检查人员可以就检查事项与银行,保险机构外部审计机构人员进行会谈,以了解审计情况。

银行业,保险机构的外部审计机构应当在有关合同或协议中作出明确规定的,外部审计师有责任与银监会及其派出机构进行检查。

如果外部审计机构的审计结果严重不正确或发生严重欺诈行为,银监会及其派出机构可以要求被调查机构立即评估外部审计机构的适用性。

  第四十一条银监会及其派出机构必要时,可以要求银行,保险机构的内部审计部门对具体项目进行检查。

内部审计部门应当按照监管要求进行检查,并向监管部门报告。

银监会及其派出机构应当加强检查指导,实施检查质量控制和评价。

  第四十二条在检查过程中,为查明事实,检查组需要向被调查单位以外的其他银行,保险机构了解情况的,可以要求有关机构配合。

经银监会现场检查工作部门负责人的批准,检查人员可以向有关银行保险机构学习,也可以委托银监会或有关机构所在地的检查组协助。

经银保局监管的调查事项,经银保局负责人批准,可以致函银保局有关机构设在何处。

对于银保局管辖范围内的调查事项,各银保局应当自行决定有关程序和要求。

联合检查员负责获取有关信息,确定有关情况,检查责任由检查组承担。

  第四十三条银保监会及其派出机构依法对银行业和保险业机构进行检查时,为了查清涉嫌违法行为,可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十二条,《中华民国》《中华人民共和国保险法》第154条对涉嫌侵权的单位和个人进行调查。

  第四十四条银监会及其派出机构行使有关侦查权的,应当具备下列条件:

  (1)在检查中,获得了银行,保险机构或有关人员涉嫌违法的初步证据;

  (2)有关调查权的行使对象仅限于涉嫌违法的单位和个人。

  第45条

与涉嫌侵权行为有关的单位和个人包括与涉嫌侵权行为有直接关系的民事主体,以及未参加侵权行为但可以控制侵权行为的单位和个人。

主要指:

  (1)银行和保险机构的股东,实际控制人,关联方,一致行动人和最终受益人;

  (2)银行,保险机构及其交易对手的客户;

  (三)向银行,保险机构提供产品和服务的企业,市场中介机构和专业人员;

  (四)通过协议,合作及相关关系扩大或控制银行和保险机构的控制的自然人,法人或其他组织;

  (五)涉嫌违反银行,保险机构的其他单位和个人。

  第四十六条侦查人员依法进行有关侦查,被侦查单位和个人应当配合,如实说明有关情况,并提供有关文件,资料,不得拒绝,阻挠,隐瞒。

如果银行业监督管理委员会及其派出机构的工作人员无法依法执行调查任务,银行业监督管理委员会及其派出机构应当要求公安机关依法给予公安行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 涉嫌犯罪的,应当依法移送司法监督机构和其他部门。

  第六章检验与处理

  第四十七条银保监会及其派出机构可以将进行现场检查情况通报被查机构的上级部门或主要股东,可以与被查机构的董事,监事,高级管理人员进行监管个性,要求其就检查发现的对问题做出解释和承诺,或者提醒相关负责人进行对话,批评教育或下令进行书面检查。

  第四十八条对检查中发现的问题,银监会及其派出机构应当责令被检查机构在检查意见的期限内进行纠正。

被调查单位应当在规定的时间内提交整改报告。

  第四十九条关于被查机构在现场检查前反馈的自查情况中主动发现并及时纠正相关问题,符合《中华人民共和国行政法规法》第二十七条规定的相关实质的,适当的法提出减轻,减轻或不给予行政处罚的建议。

  第五十条银保监会及其派出机构在检查中发现被查机构存在违反法律法规,审慎经营规则和偿付能力监管规则等情况的,应依法采取《中华人民共和国银行业监督管理法》《共和国保险法》规定的监管措施。

  第五十一条银保监会及其派出机构适当对现场检查中发现涉及行政违法的违法违规行为及时启动行政立法立案调查程序,按照《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》及银监会行政处罚的有关规定。

  第五十二条案前现场检查中依法取得的证据材料,符合行政处罚证据要求的证据材料,可以用作判定违法犯罪事实的依据。 规定。

如果确实需要在审查期间补充证据材料,则应根据相关规定进行补充案件调查。

  第五十三条银保监会及其派出机构在现场检查中发现银行业和保险业机构及其工作人员,客户以及其他相关组织,个人涉嫌犯罪的嫌疑人,根据有关规定,依法向司法监督机关等部门传递。

  第五十四条检查结束后,承担现场检查任务的部门应当及时将现场检查的意见抄送该机构的监督部门和其他有关部门。

机构监督部门应当根据检查意见督促被调查单位执行整改要求。

如有必要,可以建立一定的观察期进行整改。

  第五十五条承担现场检查任务的部门负责评估被调查单位的整改情况。

在评估过程中,您可以查阅被调查组织的整改报告,要求被调查组织补充相关材料,采访被调查组织的有关人员,并听取组织有关监管部门的意见。

如有必要,可以通过后续检查,审核调查等方式进行。

  第五十六条被调查单位未按照规定进行整改的,中国银监会及其派出机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国保险法》的规定,采取进一步的监督措施或者处以行政处罚。 中华民国。

  第五十七条银监会及其派出机构应当加强对检查整改的统计分析,建立现场检查信息反馈和共享机制。

对于检查过程中发现的一般,典型风险问题,应及时采取法规通知,风险提示等措施。 对于检查中发现的系统性风险,应及时进行专门报告; 对于检查过程中发现的监督机制和制度是否存在的问题,应及时提出修改和完善监督机制和制度的建议。

  第五十八条银保监会及其派出机构适当将进行现场检查发现的情况和问题,在被查机构的监管评级和风险评估中反映,必要时相应调整被查机构的监管评级和风险评估,并按照在市场准入工作中会考虑相关法规。

  第五十九条中国银监会及其派出机构有权依照规定披露有关检查,但涉及国家秘密,商业秘密,个人隐私,可能危害国家安全,公共安全,经济安全和社会稳定的检查除外。 出版物。

  第七章评估

  第六十条银保监会及其派出机构适当建立现场检查工作质量控制和考核评价机制,对检查立项的科学性,检查实施的合规性,检查结果的有效性以及现场检查人员的履职尽责情况等等。

用于质量控制和评估。

  第六十一条银监会及其派出机构可以建立积极的现场检查激励机制。

具有杰出检查能力,验证重大违反法律法规,发现重大案件或隐患的检查员将受到表扬和奖励。

  第六十二条中国银监会及其派出机构应当按照一贯的职权负责,适当宽大,适当,教育与惩罚相结合的原则,完善现场检查的责任追究和免责机制。

对在现场检查工作中依法履行职责的人员,按照有关法律,法规和银监会的有关规定,对有关检查人员负责。 事实。

如果有证据表明检查员已履行职责,检查员将免除其责任。

  第六十三条关于滥用职权,徇私舞弊,玩忽职守,对其所知悉的被查机构的商业秘密等严重违反现场检查纪律人员,依法给予纪律处分;涉嫌构成犯罪的,依法移送司法监督机关等部门。

  第八章附则

  第六十四条银保监会及其派出机构根据日常监管需要,开展的信访举报和投诉核查,监管走访,现场调查,核查,督察或调查等活动,不属于本办法规定的现场检查,具体办法由银监会另行制定。

  第六十五条本办法所称银行保险机构包括:

  (一)在中华人民共和国境内依法设立的吸收公共存款的政策性银行,商业银行,农村信用社和其他金融机构以及在中国境内设立的外资银行代表处;

  (二)依法在中国设立的保险集团(控股)公司,保险机构,保险资产管理机构,保险中介机构和外国保险公司代表处;

  (三)经中国银行业监督管理委员会及其人民代理机构批准设立的信托机构,金融资产管理公司,企业集团金融公司,金融租赁公司,汽车金融公司,消费金融公司,货币经纪公司和银行。 中华民国。

其他非银行金融机构;

  (四)经银监会及其派出机构批准在境外设立的金融机构。

  第六十六条银监会可以按照本办法制定现场检查规章和有关实施细则。

各派出机构可以依照本办法制定本辖区现场视察的详细实施细则。

  第六十七条银监会负责解释这些措施。

  第六十八条本办法自2020年1月28日起施行。

中国银行业监督管理委员会现场检查暂行办法同时废止。

实施本办法前的有关规定与本办法不一致的,以本办法为准。

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