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吴姚东:资管变局未来已来 理财转型使命必达|中国证券报

作者:发布时间:2019-12-06分类:摩登4登入官网阅读:13 ℃评论:0 评论

  原标题:中邮理财董事长吴姚东:资管变局未来已来 理财转型使命必达

  雪霁初晴,阳光朗煦。日前,中邮理财董事长吴姚东在履新首日接受了中国证券报记者的独家专访。

  从带领博时基金再下一城,到引领方正证券资管业务屡创行业奇迹,这位资管老将在“理财子公司元年”掌舵这艘万亿“资管航母”,驶向另一片星辰大海。

  “航向很重要。”他说,要把中邮理财打造成一家客户信赖、特色鲜明、稳健安全、创新驱动、价值卓越的一流大型银行系资产管理公司。这既是机遇,更是使命。

  机遇与使命理财业务转型发展

  中国证券报:您领导过公募基金和券商,现在为什么加盟中邮理财?

  吴姚东:加盟中邮理财,一是因为难得的时代机遇。去年以来,资管新规、理财新规和理财子公司管理办法相继出台,促进理财业务告别以往“资金池+刚性兑付”的路径依赖,回归“受人之托、代客理财”的发展本源,理财业务进入高质量发展的新阶段,未来大有可为。

  二是因为强烈的使命感。邮储银行是一家年轻的、有特色的大型零售商业银行,致力于为中国经济转型中最具活力的客户群体提供服务。当前,邮储银行正加速向特色化、综合化、轻型化、智能化、集约化“五化”转型。继2016年成功在港股上市后,今年邮储银行正在推进A股上市。

  邮储银行深刻意识到理财业务发展的重要性,对理财子公司寄予厚望,也给予我很大的空间和支持。邮储银行的理财业务转型绝非形式上的变通,而是“脱胎换骨”的再造。我希望凭借在基金、券商领域的多年积累,助力邮储银行完成这一重大使命。

  中国证券报:中邮理财将如何与邮储银行协同发展?

  吴姚东:理财子公司虽独立运作,但其业务开展与母行各板块仍有着天然的联系。我们一定要站在邮储银行这个巨人的肩膀上,在做到有效风险隔离和合规的前提下,实现与母行的协同发展。

  一是依托母行、面向全国。既要充分利用邮储银行的渠道优势和资源积累,又要依靠自身力量积极拓展,全方位打通销售渠道和业务场景,引入源头活水。

  二是服务母行、创新领先。要发挥机构投资人的专业优势,做好与邮储银行及邮政集团公司各板块间的协同,支持母行经营转型的战略,共同打造功能齐全、协同顺畅、竞争有力的大邮政金融服务体系,服务邮储银行打造“一流大型零售银行”的战略愿景。

  传承与创新轻装上阵追求卓越

  中国证券报:中邮理财具备哪些发展优势?

  吴姚东:银行理财子公司、尤其是中邮理财的发展优势非常明显。

  第一,渠道之王的强大背景。理财子公司背靠银行,直接面对终端,邮储银行更是拥有近4万个营业网点,服务个人客户超过6亿户,这一量级的网点和客户是其他资产管理机构难以想象的。不仅如此,邮储银行资产规模超过10万亿元,而理财产品余额连十分之一都不到,转化空间巨大。因此,随着理财销售起点的降低和广大居民财富管理意识的崛起,中邮理财的成长空间非常大。

  第二,历史包袱轻。一方面,邮储银行理财业务呈现“三高一低”(零售理财占比高、开放式产品占比高、非保本产品占比高、非标资产占比低)的结构性优势,转型压力小。目前我们理财业务净值化转型比例略高于行业平均水平。后续我们将按照“推出一批新产品、转型改造一批老产品、压缩替换一批老产品”的转型思路,力争2020年末达到资管新规转型的基本要求。

  另一方面,中邮理财是邮储银行旗下唯一从事资管业务的控股子公司,不存在内部竞争,可以轻装上阵,从容规划各类业务发展。

  第三,人才优势凸显。中邮理财员工平均年龄32岁,硕士以上学历占比达93%。这批年轻的员工有纪律、执行力强。理财子公司将推行MD体系和更市场化的考核激励机制。

  中国证券报:您希望将中邮理财打造成什么样的资管机构?

  吴姚东:中邮理财的愿景是成为客户信赖、特色鲜明、稳健安全、创新驱动、价值卓越的一流大型银行系资产管理公司,为此我们将分两个阶段实现目标。

  第一阶段,未来三至五年,打造行业一流的银行系资产管理公司。前三年重在打基础,基本达到公募基金和其他领先资管的管理标准。见过好体系,建过好体系,我有信心带领中邮理财的同事们探索不同业务落地管理的最佳实践。

  第二阶段,未来十年,我们的目标是成为国内领先、具有国际影响力的银行系资产管理公司。在国际化方面,我领导过招商证券、博时基金、方正证券海外业务从无到有的创新、创业,过去十多年也曾在剑桥、哈佛等多所海外名校学习,这种经验和视野对未来中邮理财的国际化应该有所助益。

  这一过程中,中邮理财要完成多项战略发展工作:第一,转型发展是核心,包括公司治理、业务模式、竞争策略等方面;第二,创新发展是关键,以客户需求和实体经济发展为导向,创新发展各类产品;第三,协同发展是基础;第四,跨境发展是突破,国际化是一家优秀资产管理公司的题中应有之义;第五,科技发展是驱动。

  重构与赋能打造全市场投资能力

  中国证券报:为实现卓越的目标,当前将重点开展哪些工作?

  吴姚东:首先,重构治理机制,改造投研体系。一是按照公募基金的治理标准,从投资决策委员会、投资小组到投资经理,再到研究、交易、合规、风控等方面,打造科学有效的投研流程,实现投研一体化,大幅提升投研厚度。二是建立市场化机制。建立MD职级体系,要以“追求卓越,绩效导向”为目标,实现战略、考核、激励三位一体。产品要反映投资业绩,通过外在压力和内在动力改变投资经理的行为模式。同时,要构建激励与约束相容、长期与短期兼顾的机制,推动更加以客户为中心的长期价值的文化。三是积极培养和引进优秀人才。邮储银行正在深化体制机制改革,实现人才强行。中邮理财人才成长和需求的空间很大,我们会坚定地推行人才队伍建设的职业化、市场化、专业化。

  其次,全平台、全功能、全业务链布局。第一,要巩固固收、“固收+”等传统业务;第二,要重点突破权益、指数类产品,做好全产品系列的业务布局;第三,要培育新型投资业务,拓展另类、量化、衍生及商品等新的收入增长点,逐步构建多资产、多元均衡、稳健高效的投资组合。以邮储银行的体量,不可能只满足于打造精品店。

  再次,金融科技赋能。我们正大力发展金融科技,这是各项工作的最大公约数。我们在系统建设方面将招聘超百名人才,通过重塑业务流程、提升科技赋能、突出多场景应用,力争将理财子公司IT系统打造为集产品管理、投资管理、销售管理、客户服务、嵌入式风控、智能运行于一体的国内领先的资管业务平台。

  中国证券报:未来资管行业各类机构竞合图景是什么样的?

  吴姚东:合作远大于竞争,各类机构是相融相生的关系。在同业合作上,从银行到基金、证券、信托、保险,我们将建立起共赢的资管生态圈。未来,中邮理财将依托于全方位的营销服务体系,通过提供多资产、定制化的解决方案,与市场共生共融,完善客户服务体系。

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