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银保监会:加强对银行保险代理机构员工绩效的监督

作者:发布时间:2019-12-27分类:摩登4注册网站阅读:18 ℃评论:0 评论

  原标题:促进行业自律和内部诚信建设

  资料来源:《金融时报》

  本报记者张莫东

  为了进一步加强对银行保险代理机构员工绩效的监督,促进行业自律和内部诚信,提高内部控制机制的有效性,督促各机构员工公平公正地履行职责,《银行业监督管理条例》 欧盟委员会最近发布了《避税指南》(以下简称“指导意见”)。

中国银行业监督管理委员会有关部门负责人回答了记者关于《指导意见》的提问。

  问:制定指导意见的总体思路是什么?

  答:首先是突出重点。

将关键人员与普通员工区分开,重点是对具有决策权或对业务管理和风险控制有重大影响的关键人员避免履行职责。

关键人员实行回避业务和岗位回避的双重管理,普通员工在从事关键业务时,要根据工作职责实施回避业务。

  第二是底线思维。

《指导意见》提出了银行保险机构从业人员回避工作的原则性底线要求。

在此基础上,每个组织都可以根据自己的实际情况制定具体的实施规则,并在招聘,岗位调整和业务运营中提出更严格和有区别的回避要求。

  三是加强监管。

加强对绩效考核工作的内部责任追究和外部监督,收紧系统性围栏,堵塞管理漏洞,促进强有力的绩效考核回避工作扎根银行业和保险业。

  第四是健全有序。

逃避职务与员工的切身利益有关。

有关工作要注意方法和方法,加强对员工的教育,尊重员工的意愿,维护员工的合法权益。

在严格控制增量的基础上,逐步解决了库存问题。

  问:指南的核心内容是什么?

  答:《指导意见》的核心内容是区分银行,保险机构从业人员的关键人员和普通员工,厘清其在职务和业务运作中的回避方法和规程,并制定相关的机构机制和纪律处分。 措施规定。

  首先,明确避免绩效的目标范围,避免方法和程序。

确定了适用《指导意见》的机构,人员和亲属的范围,回避方法包括避免就业和商业回避两种形式,并规定了相应的回避程序。

  二是区分关键人员和普通人员,重点是关键人员亲属的回避管理。

首先,在避免业务的基础上,进一步提出了关键规避要求,并且明确指出关键人员和亲属不应在有直接业务限制或利益的职位上工作。

二是对普通员工实行有针对性的回避业务。

当要求员工处理关键业务时,如果涉及自己,亲戚或其他利益,则应积极举报并要求避免业务。

  第三,促进建立健全的体制机制。

《指导意见》主要规定了银行,保险机构从业人员避职的原则。

在此基础上,加强了机构的主要责任,要求各机构根据自身情况制定和完善内部特殊绩效回避制度。

监管机构将提供指导。

同时,为促进有关工作的有效开展,要求各机构完善保障机制,在遵守法律法规的前提下,继续优化获取和核实亲属信息的手段。 员工应避免的情况,并定期检查避免义务的执行情况。

向有关纪检监察部门和监管机构报告有关情况。

应当指出,从原则上讲,机构获得的信息仅限于与雇员之间逃避关系的亲戚的信息,并且获得信息的手段还必须合法且合规。

  第四,明确内部和外部规避措施。

首先是加强内部问责制。

对于通过不正当手段逃避绩效回避管理的员工,要求每个机构按照内部规章制度进行处理。

二是加强监管约束。

督导员必须定期报告发现的任何问题,建立整改跟踪分类帐,继续跟踪改进展览和结果,并进行整改责任制。

严重违反规定的,应当依法采取相应的监督措施,并酌情给予行政处分。

  第五,适当增加系统的灵活性。

考虑到各类银行保险机构和地区的情况千差万别,《指导意见》坚持从事实中寻求真相的原则,适当增加了制度的灵活性。

一方面,纠正避免现有员额的问题已经给出了三年的过渡期,并且要求各机构原则上在2022年底之前解决现有问题。

另一方面,如果有特殊情况无法按要求避免,则可以在执行内部批准和宣传程序后允许该机构免税。

在具体实施过程中,银保机构应根据自身情况,根据不削弱内部控制机制有效性的总体原则,科学制定针对存在问题的分步清理方案。 有利于事业单位的稳定运行,稳步有序地促进职务回避。

到真实的地方。

  问:《指导意见》对避免关键人员有哪些具体要求?

  答:《指导意见》将关键人员与普通员工区分开。

重点是管理避免关键人员的职责并从两个方面提出要求。

一方面,关键人员和亲戚必须履行同一单位的职责,以避免隶属关系。

也就是说,当事双方不得直接在同一管理成员的下属或与下属有直接管理关系时,当事双方不得在同一单位担任职务,并且他们不得从事人员,财务,监督,内部控制,内部 审计,风险管理,信贷审批,投资决策,投资交易等

另一方面,也应避免那些不在同一部门但有直接业务约束或利益而影响内部控制机制有效性的人。

  另外,关键人员也应按照要求轮换。

原则上,国家银行保险机构的员工不应成为他们成长的地方的省级和地级分支机构的负责人。

其中,“我成长”通常是指我接受过中小学教育并长期参加工作的县(市); 在实际工作中,我必须根据他的家庭情况和我的经验来掌握。

  问:《指导意见》对监管机构有哪些工作要求?

  答:首先,指导和督促银行和保险机构实行绩效回避制度。

《指导意见》主要提出了规避职务的原则性要求。

在此基础上,应加强机构的主要责任,各机构应根据自身情况制定有关规章制度和实施方案。

为了促进相关工作的有效执行,《指导意见》要求机构向监管机构提交自己的绩效回避系统,系统实施状况,库存计划和清理工作计划。

监管机构将指导有关情况并进行监督。

  其次,对于违反性能规避要求的行为,应采取相应措施。

《指导意见》要求监管机构将辖区内银行保险业从业人员的离职工作作为内部控制监督的重要内容,定期报告发现的问题,并建立整改跟踪书,并继续跟进。 改进展览和整改结果。

进行整改和问责。

严重违反职责和逃避规定的,监督管理部门应当依照有关法律,法规采取相应的监督措施,并根据有关法律依法给予行政处分。

  问:《指导意见》如何公开征求意见?

  答:2019年10月11日至11月12日,银监会公开征求了《指导意见》的意见。

在此期间,许多银保机构和个人根据实际情况提出了很好的意见和建议。

我们认真研究了这些意见和建议,并与一些机构进行了亲切沟通,采纳了相关意见,进一步阐述了过渡时期的工作进度要求,适当放宽了报告,重组和清理工作计划的时限要求。

修改了一些表达式。

对于具体实施也有一些意见和建议,主要涉及对具体规定的理解。

在前面的问题中,我们也进行了解释。

下一步,我们将加强对银保机构的指导,促进《指导意见》的稳步有序执行。

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