顶部右侧文字
产品分类
信息主管
当前位置:网站首页 > 信息主管 > 正文

4家银行因不遵守假币收取而被罚款银行应否处理假币?

作者:发布时间:2019-12-27分类:信息主管阅读:17 ℃评论:0 评论

  原始标题:许多银行因不遵守伪造货币收款规定而被罚款!

金融机构发现假币时应该怎么做?

学习正确的姿势

  资料来源:每日经济新闻

  每个记者Wan万里每个编辑廖丹

  假币对银行来说,就像罪犯对警察一样。

面对“天敌”应该很方便而且不可避免。

然而,荒谬的是,这四家银行不仅在处理假币时没有做好家务工作,而且因未按规定程序收取假币和未收取假币而受到监管机构的惩罚。

  在这方面,萨克斯研究院的高级研究员苏小瑞告诉《每日经济新闻》记者,中小型银行出现不遵守伪造币种的主要原因有三个:经营能力不足, 遵守意识还不够Fluke。

  四家银行因非法收取货币被罚款

  自12月以来,央行各分支机构已开出一系列罚款。

值得注意的是,在许多罚款中,发现有4家银行不遵守伪造货币的收取规定,并发现他们受到监管以进行罚款。

  具体来说,12月18日,央行吉安市支行发行了一张票据。

江西吉水农村商业银行未按照程序收取假币,发现未收取假币。

根据有关规定,罚款5万元。

  12月16日,中央银行Yin州市支行发布行政处罚信息披露表。

zhou州银行股份有限公司

,Ltd.

被警告并处以总计23的罚款。

10000元人民币,直接收取10000元人民币;

  12月12日,中央银行桂林支行发行了一张票据。

桂林银行股份有限公司

,Ltd.

因不遵守伪造币收取,逾期未付的信用纠纷等行为被罚款7万元。

;

  11月21日,中央银行阿勒泰地区中心支行实施行政处罚。

新疆北屯民族村镇银行股份有限公司

,Ltd.

被警告并罚款人民币1。

违反《中国人民银行伪钞收取与评估管理办法》第六条的有关规定。

25万元

  每次记者注意到中小型银行都发生了不遵守伪造货币的规定。

对此,苏小瑞认为,原因之一是业务能力不足。

筛选假币并按照相关规定进行收集对于合格的银行职员来说应该是一项基本技能。

银行需要检查是否有缺失,并填补这一空白,并加大力度改善人事业务。

  第二是合规性。

假币的收集并没有作为重点任务,有些工作人员没有意识到,因此,当他们发现假币时,会掉以轻心,没有意识到问题的严重性。

建议银行要牢固和灵活,对发现不收款的人进行惩罚。

但是,主动与收藏家合作的人可能会根据具体情况受到表彰。

  她进一步指出,第三个是吸血鬼的存在。

一些伪造的货币持有人被发现后试图追回,银行工作人员“睁开眼睛,闭上眼睛”,并觉得仍然找不到。

银行需要加强在职培训,使他们从根本上意识到假币流通的危险,并制定相应的策略以合理应对假币持有人。

  一位银行观察员告诉《每日经济新闻》记者:“尽管结果不符合要求,但从基层银行网点和基层工作人员的角度来看,银行要严格执行伪造货币收缴工作更加困难。

他进一步分析并指出了两个原因。

一个是银行作为营利性商业组织,信誉不足。

其假币识别和收款决策的结论很难说服居民。

另一个是银行没有执行法律的权力。

不合作和胸怀大志的居民会发现很难实施收集工作。

  金融机构发现,假币应由两名以上业务人员亲自收集

  银行应在遏制假币流通方面发挥关键作用,但往往会受到惩罚。

那么,您如何按照正式程序收取假币呢?

  对此,《中国人民银行收款与评估管理办法》(以下简称《评估管理办法》)明确规定,金融机构发现伪造货币时,应当由金融机构的两名以上业务人员收取。 机构亲自。

伪造的人民币纸币应加盖“伪造硬币”字样; 伪造的外币纸币和各种伪造的硬币,应当用统一格式的专用袋密封,并在印章上盖上伪造的硬币并密封在专用袋中。

详细项目,例如货币,优惠券类型,面额,张数(件),前缀编号,收货人,审阅者的姓名盖章等。

被标记在上面。

  值得一提的是,金融机构有以下行为之一,但没有构成犯罪,将给予警告和罚款。

同时,将指示金融机构对相关主管和其他直接责任人员处以相应的纪律处分: 未按照《鉴定管理办法》规定的程序收取伪造货币的; 应当向中国人民银行和公安机关报告的,不予报告的; 私下拦截或处理所收取的假币,或者使所收集的假币再次流入市场。

  《每日经济新闻》记者注意到,为了有序地进一步规范防伪货币工作,中央银行制定并发布了《中国人民银行货币鉴别和伪钞征收和管理管理办法》, 将于2020年4月1日实施。

与前述《认证管理办法》相比,该方法增加了银行金融机构货币识别的义务,提前加强了防范管理,并加强了人民银行对银行金融机构伪钞收取的鉴定管理及相关鉴定。 单位,增加收藏。

保护人权。

  随着犯罪分子假冒技术的提高,很难辨别假币的真伪。

每天处理人民币的银行已经失去控制权,更不用说普通人了。

值得一提的是,2019年8月30日,央行发行了2019年第五版的50元,20元,10元和1元纸币,以及1元,5美分和1美分硬币, 在防伪技术和印刷方面,质量已在许多方面得到提高。

例如,钞票的防伪技术具有光亮的可变面额图形,光变的镂空窗户防伪线,而硬币的防伪技术则具有不可见的图形。

  此外,2019年版第五套人民币纸币还采取了多种其他措施,以提高防伪技术和印刷质量。

例如,水印清晰度和分层效果得到显着改善; 钞票纸强度明显提高,循环寿命更长。 钞票两面的防脏保护层大大提高了清洁度。 以及2015年发行的第五套人民币100元纸币冠号字形设计非常适合提款机识别。

  (实习生肖世清也对本文有所贡献)

TAG:

请在这里放置你的在线分享代码

相关阅读

发表评论

必填

选填

选填

◎欢迎参与讨论,请在这里发表您的看法、交流您的观点。

摩登4
摩登4 摩登4

Powered By Z-BlogPHP,Theme By 刷机rom

XML地图 - HTML地图 - TXT地图
  • 阿华资讯网

    扫描关注微信