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中国银行业监督管理委员会:促进银行保险机构建立健全的保险回避制度

作者:发布时间:2019-12-26分类:信息主管阅读:5 ℃评论:0 评论

  原标题:中国银行业监督管理委员会发布《关于避免银行保险机构履行职责的指导意见》

  资料来源:办公室

  中国银行业监督管理委员会发布

  避税指南

  为了进一步加强对银行,保险机构从业人员绩效的监督,促进行业自律和内部诚信,提高内部控制机制的有效性,督促各机构从业人员公平公正地履行职责, 银监会已正式发布《工作指导意见》(以下简称《指导意见》),自发布之日起施行。

  指导意见包括七个方面和二十一个方面,包括一般要求,回避目标,岗位回避,业务回避,回避程序,工作要求以及回避和处罚。

它主要包括以下五个方面。

  首先是要明确避免绩效的目标范围,避免方法和程序。

确定了适用《指导意见》的机构,人员和亲属的范围,回避方法包括避免就业和商业回避两种形式,并规定了相应的回避程序。

  二是区分关键人员和普通人员,重点是关键人员亲属的回避管理。

对关键人员实施了回避业务和回避业务的双重管理,而亲属员工在处理关键业务时只需要避开亲属。

  第三是促进体制机制的体制加强。

《指导意见》主要提出了规避职务的原则性要求,并在此基础上加强了机构主体的责任,要求各机构制定和完善内部特殊的机构方法。

同时,为促进相关工作的有效开展,要求所有机构继续优化获取和核实员工应避免的亲属信息的手段,并在此前提下定期检查绩效回避的执行情况。 遵守法律和法规。

  第四是澄清内部和外部规避措施的情况。

一方面,为使员工通过不正当手段逃避绩效回避管理,要求机构按照内部规章制度进行处理。

另一方面,要求监督机构定期报告发现的问题,建立整改跟踪分类帐,继续跟踪改进情况和结果,并对整改责任追究。

严重违反规定的,应当依法采取适当的监督措施,并酌情给予行政处分。

  第五,应适当提高系统的灵活性。

考虑到各类银行保险机构和地区的情况千差万别,《指导意见》坚持从事实中寻求真相的原则,适当增加了制度的灵活性。

一方面,纠正避免现有员额的问题已经给出了三年的过渡期,并且要求各机构原则上在2022年底之前解决现有问题。

另一方面,如果有特殊情况无法按要求避免,则在机构批准并公布后允许豁免。

  《指导意见》的颁布将有助于促进建立健全的银行和保险机构业绩回避制度,建立长期回避业绩回避机制,积极宣扬,严格回避,公平履行职责的文化氛围。,加强内部控制。

同时,也有利于进一步完善监管体系建设,加强对银行保险代理机构员工绩效的监督。

  附件:中国银行保险监督管理委员会关于银行保险机构回避工作的指导意见

  中国银行业保险监督管理委员会关于银行保险机构职工避免工作的指导意见。

  银行保险监督管理[2019]号

50

  银行和保险监管局,政策性银行,大型银行,股份制银行,外资银行,金融资产管理公司,保险集团(控股)公司,保险公司,保险资产管理公司,保险中介人和外国保险机构在中国的代表处,其他管理机构:

  为了进一步加强对银行保险代理机构员工绩效的监督,促进行业自律和内部诚信,提高内部控制机制的有效性,并督促各机构的员工公平,公正地履行职责。 《商业银行内部控制指南》和《保险公司内部控制》等有关规定,如《基本准则》,现就银行保险机构从业人员的回避提出以下意见。

  一世。

一般要求

  (一)工作目标。

促进银行保险机构建立和完善绩效回避制度,将绩效回避作为建立合规文化和廉洁文化的重要组成部分,建立长期的绩效回避工作机制,努力建立主动备案,严格回避的制度,公道表现,加强内部控制文化氛围。

  (2)基本原则。

  焦点。

密切关注关键人员和关键业务,重点避免对银行和保险机构内部控制有重大影响的管理人员的任用,以及员工从事关键业务活动时的业务回避。

  从事实中寻求真理。

该指南是避免性能的底线要求。 银行和保险机构可以根据实际情况,在员工招聘,工作调整和业务运营等方面制定更加严格和有区别的回避制度。

  加强监管。

加强对绩效回避工作的内部问责制和法规约束,收紧系统围栏,堵塞管理漏洞,并通过有力的纪律措施促进绩效回避工作的实施。

  有顺序地。

统一思想,提高认识,加强员工教育,尊重员工意愿,重视方式方法,科学制定分步实施计划,稳步有序地推进回避工作。

  明确避免工作的范围

  (3)机构范围。

国家开发银行,政策性银行,商业银行,商业保险公司和政策性保险公司。

由中国银行业监督管理委员会监督的其他金融机构,应当参照执行。

  (4)人员范围。

与银行保险机构总部和国内机构(包括各分支机构,银行保险业分支机构等)签订劳动合同的所有员工。

)。

  非执行董事,股东监事和外部监事参照主要人员履行了职责回避。

银行保险代理机构的劳务派遣人员应避免参照普通雇员履行职责。

其中,“关键人员”是指对银行,保险机构的经营管理和风险控制具有决策权或重大影响力的各级管理和内部部门负责人。

这些特征是根据内部控制管理和风险控制的需要确定的,并报告给相应的监管部门或地方监管机构; 其他雇员是“普通雇员”。

  (5)亲戚范围。

关键人员应避免的亲属包括三代之内的配偶,直系亲属,附带血亲和近亲。

普通雇员应避免的亲戚包括父母,配偶及其父母,子女及其配偶。

  3。

严格回避

  (6)避免任命关键人员。

我和我的亲戚不得在双方直接属于同一管理成员或与下属具有直接管理关系的同一单位中担任职务; 他们不得从事人事,财务,监督,内部控制,内部审计,风险管理,信贷审批,投资决策,投资交易等工作。

“同一单位”是指银行保险机构主要人员所在的机构总部。

机构,部门等

在各级具有独立人事管理权限的单位视为同一单位。

  同时,关键人员和亲戚不得在其他直接影响业务或影响内部控制机制有效性的职位上同时工作。

  (7)避开主管亲属。

如果员工有亲戚在监管机构工作,银行保险代理机构应合理安排员工的职位和职责,避免员工与亲戚之间的避聘和公务回避关系,并避免影响监督公平性的情况。

  (八)避免公职。

有意聘用在党政机关工作的公职人员的银行保险机构,应注意核实其是否符合《公务员法》及有关规定规定的免任用条件。 原来的党委(党组),由干部管理许可,是从相应的组织(人事)部门取得的。

  (9)重要岗位人员和关键人员的轮换要求。

银行保险机构要结合自身行业和地区的特点,加强重要岗位的管理,建立重要岗位关键人员和员工的轮岗制度,对业务经营,内部控制管理等各级管理产生重要影响。,以及风险防范。

管理团队成员,内部部门负责人和关键业务岗位的员工,应明确规定轮换时间和轮换方法的要求,并严格执行轮换。

其中,轮换期限原则上不得超过7年; 国家银行保险机构的雇员在其成长的地方原则上不应成为省,地级分支机构的负责人。

如有特殊情况,可以申请豁免,但应当按规定执行有关批准和宣传程序。

  员工轮岗时应符合本指南中规定的避免绩效的要求。

  四,规范回避业务

  (10)避免员工业务。

银行保险机构的雇员在从事关键业务时,应使自己,其亲戚或其他利益参与其中,应积极举报并要求避免业务,并且不得以任何方式施加影响。

“关键业务”的具体范围由各机构根据业务风险特征和有效制衡的内部控制管理原则确定,并报告给相应的监管机构或地方监管机构。

  (11)对关键人员的额外要求。

银保机构的董事(主管),监事及其他主要人员,不仅应当按照上述规定进行回避业务,而且还应当按照关联交易管理等相关要求,将有关事项告知有关部门。 在涉及本人或其亲属的关联交易事项上进行表决或作出决定时,应及时处理。

关系的性质和程度,以及逃避的义务。

  五,详尽的规避程序

  (12)回避程序。

我提交了回避申请,或者单位提出了回避建议; 任免单位的有关部门按照管理权限审查避让情况,听取员工及其有关人员的意见,并向任免单位提出撤离建议; 责任应该调整。

  如果由于婚姻,职位变更等而有新的回避关系。

,我应该在30天内向单位报告,并在6个月内完成回避调整。

必须先严格执行业务回避,然后再进行回避调整。

  (13)避免业务程序。

如果我自愿提出回避申请,则该单位或部门的负责人将根据行政机关作出回避决定; 如果我不提交逃避申请,则该单位或部门的负责人可以直接做出逃避决定。

如果因特殊情况无法及时执行相关程序,则员工应先逃避,然后再及时完成相关程序。

  (14)免于规避程序。

结合不同类型,不同地区,不同层次的机构的实际情况,针对客观条件,限制等无法按照有关要求避免的特殊情况,应实行高级别人员管理。 按照相应的审批程序,并在所属单位予以公告。

人事管理机构属于一级以上机构的,应当经总部党组织批准; 人事管理权限属于一级分支机构的,应当经一级分支机构批准。

总部,一级分支机构无党组织的,应当报经相应高级管理人员批准。

获豁免人员的有关信息应每季度报告银行保险机构总部及相应的监管机构或地方监管机构。

  六,抓好实施

  (十五)有效加强组织领导。

机构应充分了解避税的重要性,并根据上述要求,指定牵头部门负责具体工作。

加强宣传教育,指导各级机构统一思想,提高认识,以回避管理为基础,确保机构稳定运行。

  (16)逐步避免。

组织应进行重组和清理,以避开职责。

按照“保持增量并消化库存”的原则,严格禁止在出现新的职位(如工作地点差价调整和晋升)时避免计划外的情况。

制定避免的分步实施计划并严格执行。

原则上,避免现有职位的问题将在2022年底之前解决。

其中,各级机构管理中的存量问题应在2020年底前原则上解决,各级部门负责人的存量问题应在2021年底前原则上解决。

在2022年清理。

如果在2020年底和2021年底之前清除相关库存问题有任何困难,则在得到总部或一级分支机构的党组织或高层管理人员的批准后,免税和回避权可能会被推迟。

  彩排和回避工作的分步实施计划应在本指南发布后的三个月内报告给相应的监管部门或地方监管部门。

如果有特殊情况,可以在相应监管机构或地方监管机构同意的情况下适当地推迟提交,但推迟不得超过3个月。

  (17)完善绩效回避制度。

各机构应当按照本指南的要求,制定和完善内部特殊职责回避制度和方法,并根据规定明确机构“关键人员”和“关键业务”在职责回避工作中的具体范围。 实际情况,并报告给相应的监管部门或地区。

监管机构。

  境外有机构的,应当参照本指导意见的要求,指示境外机构根据当地条件,法律,法规建立和完善从境外聘用的境外机构员工的绩效回避机制。

  (十八)完善配套安全机制。

在遵守法律法规的前提下,各机构应继续优化获取和核实员工应避免的亲属信息的方式,加强与纪检监察部门的信息共享和交叉核对,探索建立机构。 应避免亲属关系的个人报告系统。

积极引进信息技术,建立专门的信息数据库和信息管理系统,促进动态更新和实时控制避免工作。

  (十九)建立长效工作机制。

各机构要继续做好回避工作,坚持不懈地努力,坚持标准,不懈努力,定期检查回避工作的执行情况,并及时通知有关纪检监察部门有关情况。 及时处理。

制定和实施均包含在年度内部控制评估报告中,并报告给相应的监管部门或地方监管机构。

没有纪检监察部门的,应当定期向董事会,监事会或高级管理人员报告有关情况。

  第七,加大力度避免处罚

  (20)内部问责制。

所有银保机构应严格按照本单位和系统的实际情况,严格执行本指南有关员工回避职责的要求,并发现迟交,隐瞒,遗漏,误传亲属信息以及通过其他方式逃避 手段不当绩效回避管理等问题应按照组织内部有关员工管理的规章制度处理。

  (21)监管限制。

各级监督机构应当按照监督职责的分工,加强对本辖区银保机构业绩逃避和制度实施的指导和监督。

将规避银行保险雇员职责的职责作为内部控制监督的重要组成部分。

内容,定期报告发现的问题,并建立整改跟踪分类帐,继续跟进整改展览和整改结果,并进行整改责任追究。

严重违反本指南规定的,由相应的监督机关或地区监督机关依照有关法律,法规的规定采取相应的监督措施,并处以行政处罚。

  本指南自发布之日起生效。

  2019年12月19日

  (这被发送到当地法人的银行保险机构)

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