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三年期的投资贷款联系检验:银行如何赢得科技董事会企业的1/3 |世界银行 投资贷款联系

作者:发布时间:2019-12-22分类:信息主管阅读:10 ℃评论:0 评论

  “ 166家科技委员会的验收公司中,几乎有三分之一与我们建立了合作关系。

“兴业银行总部中小企业部副总经理陈志伟在深圳对记者说。

  《 21世纪经济报道》记者访问了深圳,发现围绕科技型企业实施“商业银行+投资银行”战略,银行内部的投资与贷款联系或外部引入的PE / VC机构已成为一个战略目标。 新方法。

  2016年4月,原银监会,科技部,人民银行联合印发《关于支持银行业金融机构加大创新力度开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,允许10家银行在5个国家自主创新示范区开展内部投资贷款联动,为科技型企业提供持续的资金支持。

同时,鼓励银行金融机构在遵守法律法规和可控风险的前提下,加强与风险投资机构的合作,积极探索多元化的金融支持技术开发业务模式。

  143项投资贷款联动白名单

  他说:「我们已与杰出的外资投资机构建立『投资及贷款联盟』,以共同支持科技企业的发展,并全面升级及推出『投资及贷款』产品。

版本0。

“陈志伟说,对于已经由股权投资机构投资或计划投资在合作白名单上的企业,最多可将投资额的90%与信贷期相匹配,贷款期最长为三年。

  截至2019年11月,兴业银行在《投资与联合贷款》白名单中共有143家合作机构,为151家中小企业提供科技支持,贷款余额为28家。

6亿元。

目前,兴业银行已形成覆盖全行的专业科技金融服务体系。

在总行层面,总行中小企业部设有专门的科技财务部门,负责全行科技中小企业政策的制定,产品开发和业务推广。 在分支机构级别,每个分支机构的SME客户管理部门均负责促进其管辖范围内的科技金融业务。

在支行一级,设立了六个科学技术处,十一个科学技术专处和八个科学技术业务团队。

  投资-贷款联系有两种方法,一种是“贷款+外部直接投资”。

银行积极引入股权投资人,例如外部风险投资机构和政府投资基金,以投资和贷款相结合的方式帮助科技企业发展。

  兴业银行深圳分行负责人表示,在贷款匹配方面,鉴于缺乏对创业企业的抵押,兴业银行为其提供了“创业贷款”,并具有自然人担保和 在线自助式“循环贷款”。

使用,借贷和还款以节省财务费用; 在成长期,主要以“宽松贷款”为基础,固定资产抵押率最高为100%,其次为免信用产品“交易贷款”,无偿还。该再融资贷款产品与“联联”挂钩,并通过“三板贷款”和“投资联合贷款”等产品涵盖了科技企业的整个生命周期。

  二是搭建开放平台。

2018年12月,兴业银行推出``芝麻开花·兴业投资'',为科技型企业和专业VC / PE机构搭建在线投融资平台。

  截至今年11月底,通过“芝麻开花·兴业投资”平台识别和审核了284家金融机构,其中149家在线,并注册了164家专业投资机构,对接项目的投资额达到 近1。

50亿元。

其中,“芝麻开花·兴投”平台客户好孩子宠物食品制造商于2019年10月完成B轮5亿元融资,为今年宠物食品行业最高融资额。

  陈志伟直言不讳地指出,要充分发挥兴业银行的综合经营优势。

一方面,将完善“贷款+直接投资+股票期权”,“同等重视投贷”的科技金融服务模式,支持高素质科技企业的培育。

政府部门,股权投资机构,证券公司,会计师事务所,律师事务所等优势资源,共同为科技型企业构建金融服务生态系统。

  投贷联动“一户一策”

  为科技金融客户服务2。

166家科技委员会接受公司中有近70,000户家庭已与兴业银行建立了深入的合作关系。

其中,已有24家兴业银行合作客户获得了科学技术委员会上市委员会的批准。

  其中,深圳市杰普特光电有限公司

,Ltd.

于今年10月31日在科学技术创新委员会上市,是工商银行深圳分行的首位客户进入科学技术创新委员会。

2014年,兴业银行作为深圳市唯一的“工业转型升级资金”,“技术研发资金”专项资金监管银行,在政府的基础上,为公司新增贷款300万元。委托贷款。

人民币无信用担保贷款支持。

在过去的五年中,随着JPT的不断发展和壮大,兴业银行也逐年提高了信用额度。

2019年的授信敞口已达5000万元,成为此次上市募集资金的开户行。

  据兴业银行深圳分行中小企业部总经理郭建宝介绍,自2005年以来,深圳市政府为高新技术产业设立了许多“专项资金”。

每年,它已经投入了30亿美元的专项资金,并投入了300亿美元的专项资金用于支持高科技产业。

经过多年的精耕细作,兴业银行成为“政府平台基金”的监管银行。

  目前,兴业银行已与深圳市两级政府平台建立了合作关系,共为3000家科技企业提供服务,科技贷款余额超过200亿。

对于成长中的科技初创企业,“我们还积极寻求“塔式客户”,并将“投资与贷款联系”与“一户一策”相结合,以帮助公司成长壮大。

兴业银行深圳分行行长助理张鹏峰表示,明年该行还将为深圳优质工业园区的企业制定不同的工业园区贷款,并提供全面的个性化服务,为上市公司打造“孵化器”。 科学技术委员会。

  在降低科技型企业的风险方面,“我们基于不同类型的企业,基于定量和定性双重标准,评估了综合指标,例如就业年限,专利持有状况以及行业状况。

另外,不同的分支机构将根据自身情况制定不同的策略。

陈志伟说。

该行还通过银行政策合作,通过分担损失贷款业务为科技型企业提供支持,例如深圳的中小企业风险补偿贷款,上海科技绩效贷款,武汉科技担保贷款。

  此外,就差异容忍度差异而言,符合包容性小型和微型企业标准的科技企业将在2019年享受差异容忍度差异价值。

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